会社概要・採用情報

Company

匠保険事務所
について

スローガン

～楽しく・明るく・元気よくTRY！～

経営理念

■地域に密着した真心と誠意のこもった会社を目指す
■保険代理業の社会的使命として、安心を提供することを通じてお客さまの満足を追求します。
■社員全員が健康と幸せを

経営ビジョン

■足立区保険代理店といえば「匠保険事務所」の地位を獲得し、お客さまから選ばれる知名度No.1の代理店になる
■あらゆる分野に精通し(コネクションを持ち)、お客様に対しトータルコンサルティングセールスをおこなう代理店になる

経営方針・活動指針

１. お客さま満足度の向上
２. お客さま数の拡大および充実
３. 法令・規則の順守
４. 事務業務の効率化・生産性の向上
５. 地域・社会への貢献

勧誘方針

■保険法、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
■お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに、説明方法等について工夫し、わかりやすいご説明に努めてまいります。
■お客さまの商品に関する知識、経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客さまに適切な商品をご選択いただけるよう、お客さまのご意向と実情に沿った説明に努めてまいります。
■市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります。
■商品の販売にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮いたします。
■お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
■お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。
■万一保険事故が発生した場合には、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります。
■保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売に努めてまいります。

FD宣言

株式会社　匠保険事務所は金融事業者の一員としてお客さま第一の取組を一層推進するため、金融庁が策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ「顧客本位の業務運営に関する方針」（FD宣言）を策定いたしました。

当社は「地域に密着した真心と誠意のこもった保険代理店」という経営理念のもとにお客さまの安心と満足を追求することを使命としています。

保険代理業を担う者として常にお客様の立場に立ち最善の利益を考えた提案とアフターフォローを行うことで「安心を提供する」という社会的使命を果たして参ります。

私たちは、法令・規範の尊守と高い倫理観のもと、地域社会に信頼される保険代理店としてお客さまと共に歩み続けます。

方針１　お客様の最善の利益の追求

当社は、お客様に深く寄り添う事により、適切な商品提案・情報提供・保全業務を行い、満足を越えた感動を感じて頂くことがお客様の最善の利益と考えます。ひとりひとりのお客様の状況に応じて専門知識に基づいた有益で適切な情報提供を行い、ご意向を丁寧にお伺いしながらお客様へ最もふさわしい商品をご案内します。このような取り組みにより、顧客本位の業務運営を企業文化として定着させることが、当社の顧客基盤と収益確保につながるものと確信しています。

＜具体的な取り組み＞
  １. 適切な商品提案を行うために、保険会社の代理店研修や月一度の社内研修を通じ、商品知識や周辺知識の習得、コンプライアンスなどの知識習得に努めます。
  ２. 当社は営業と業務のチーム制を組んでおり、営業・業務間での打ち合わせを随時行い、最適な商品設計に取り組みます。
  ３. 毎週の営業会議にて、お客様に商品提案を行なうためにディスカッションをしながら最適な商品提案に努めます。
  ４. 各自収集した情報を、会議にて共有し、有益で適切な情報提供を行います。
  ５. 保全・満期・その他業務に関して、全社員が円滑に対応できるよう、速やかな連絡やシステムによる対応履歴の共有を行います。
  ６. 新人教育に努め、毎週商品勉強会を実施しスキルアップを図ります。
  ７. 積極的にお客様の声を収集し、全体会議にて全社員に共有し、特に苦情に関しては発生原因を分析し、再発防止を徹底します。
  ８. お客様の最善の利益を実現するために、元受保険会社へ商品に関わるお客様の声を個人情報保護に努めつつ適切に共有します。

方針２　お客様との利益相反の適切な管理

当社は、お客様と当社の利益が相反する状況が発生しないよう、あらかじめ販売する商品を明確に選定するとともに、代理店手数料の多寡によって提案する商品が変わることのないよう、当社が掲げる推奨販売方針に沿ってご提案します。

＜具体的な取り組み＞
  １. お客様に推奨販売方針をご理解頂けるよう、毎月の社内会議にて研修を実施いたします。
  ２. 毎週の営業会議にて、推奨販売方針に沿って提案がなされているか意向把握シートを活用しモニタリングを行います。
  ３. 新しい商品、特約が発売されるごとに商品の勉強会・検討を行い、推奨販売方針を統一化します。
  ４. 年に一度、保険会社・商品の販売実績を検証し、推奨販売方針を見直します。

方針３　手数料等の明確化

当社は、保険料の他に将来的にお客様が負担される可能性がある諸費用や手数料がある場合はそれらについてわかりやすくご説明します。

＜具体的な取り組み＞
外貨建て生命保険・変額保険においては、多くの場合、お客様がお支払い頂く保険料の中に、すでに諸費用が組み込まれております。契約時に明らかになっている諸費用の説明に加え、将来負担するかもしれない費用（為替手数料・解約控除・市場価格調整・スイッチング手数料など）についてもパンフレット・設計書を用いて丁寧にご説明します。

方針４　重要な情報の分かりやすい提供

当社は、お客様に保険商品をご提案する際、ニーズをしっかりと確認した上で理解度の乖離が生じないよう商品内容や重要事項説明をわかりやすく丁寧にご説明します。

＜具体的な取り組み＞
  １. 保険会社作成のパンフレット・チラシ・重要事項説明書を使用し、お客様の知識や理解度に合わせて分かりやすくご説明します。
  ２. 変額保険や外貨建て保険のような、特にリスクの高い商品は、上記に加え動画の視聴による説明等、時間をかけて理解度を確認しながらご説明します。
  ３. 高齢のお客様や、障がいのあるお客様に対しては、当社募集規定にのっとり、親族の同席や複数回面談、親族の同席が不可能な場合は複数の募集人によるご説明により丁寧な対応を行います。
  ４. お客様確認シートを用いて上記１から３がしっかり説明が出来ているか確認します。また営業会議にて共有し、モニタリングを実施します。
  ５. お客様への継続的な情報提供を徹底するため、年に一度、当社管理システムの契約一覧表や保険会社作成の契約内容確認書を用いてアフターフォロー活動を行います。

方針５　お客様にふさわしいサービスの提供

当社は、お客様のリスク・資産状況・取引経験・知識及び取引目的・ニーズをしっかりと把握し、適合性の原則に基づき、お客様に適した商品提案を行うとともに、ライフスタイルの変化やイベントに対し適切に対応します。
また、保険事故が発生した際には、お客様目線に立った高品質な事故対応を行うとともに、すべてのお客様に適切なアフターフォローを行います。

＜具体的な取り組み＞
  １. お客様のニーズに答えられる様に常に最新の情報にアップデートし、最適な商品提案ができるように努めます。
  ２. 保険の見直しをご検討されるお客様に対し、保険を見直す上での不利益事項をわかりやすく説明し、その上で最適な保険商品のご提案をします。
  ３. 保険事故が発生した際には、お客様目線に立った迅速な対応を行い、保険金請求までしっかりとご案内、サポートします。
  ４. 当社システムを利用し、お客様の面談履歴、契約情報や変更情報から、お客様のニーズや生活環境の変化に沿ったアフターフォローを行います。

方針６　従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

当社は全社員が保険のプロとしてお客様の利益を第一に考える企業文化・経営理念の浸透を図れるよう、社内研修や資格取得などを積極的に行い、顧客本位の業務運営が実践できる体制を構築しています。

＜具体的な取り組み＞
  １. 月に一度の全体会議にて、社内研修（コンプライアンス研修・体制整備研修）を行います。
  ２. 月に一度、保険会社の商品研修を実施します。
  ３. 毎週の営業会議にて意向把握シートを用いてモニタリングを行い、お客様の情報共有と適切な募集形態の確認をします。
  ４. 保険の資格だけでなく、あらゆる金融商品全般の資格取得を積極的に推進します。